金融系統(tǒng)相對(duì)其他洗錢道路來說仍具有成本低、效率高級(jí)優(yōu)點(diǎn),這就請(qǐng)求金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格履行反洗錢任務(wù),才干有效應(yīng)對(duì)這種洗錢風(fēng)險(xiǎn)�！�

　　2008年8月15日,成都市中級(jí)國(guó)民法院對(duì)楊JF、余某、盧某、金某、楊某等15人一審公開宣判,認(rèn)定被告人楊JF犯票據(jù)欺騙罪和金融憑證欺騙罪,判處逝世刑緩期2年履行,剝脫政治權(quán)利畢生,并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn);余某、盧某、金某犯票據(jù)欺騙罪,分辨判處逝世緩2年、無期徒刑和有期徒刑15年;認(rèn)定楊某犯洗錢罪,判處有期徒刑8年,犯虛報(bào)注冊(cè)資本罪,判處有期徒刑2年,決定履行有期徒刑9年,并處分金510萬元。本案中,楊某的洗錢數(shù)額高達(dá)6500萬元,是目前我國(guó)洗錢數(shù)額最大的洗錢罪判例,也是四川省首例洗錢罪判例。

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　　一、楊某洗錢案基礎(chǔ)情況

　　2006年9月26日,四川省某煙草公司收到某銀行成都分行送達(dá)的對(duì)賬單后,發(fā)明余額有誤,該支行立即進(jìn)行查賬,發(fā)明該煙草公司賬上定期存款余額應(yīng)為8000萬元,實(shí)為1500萬元,而持有的8000萬元單位定期存款開戶證明系捏造。

　　經(jīng)警方調(diào)查,“9·26”金融欺騙案系由楊JF犯法團(tuán)伙持續(xù)實(shí)行的8起系列金融欺騙案之一。2006年6月,楊JF、余某、盧某、金某共謀,經(jīng)金某介紹由楊某引存四川省某煙草公司8000萬元存入在某銀行蜀漢支行開立的賬戶,再偷拿并偽刻銀行預(yù)留印鑒,應(yīng)用捏造的轉(zhuǎn)賬支票,將該煙草公司8000萬元存款中的6500萬元轉(zhuǎn)入楊某虛偽注冊(cè)成立的四川蜀港投資有限公司,將1500萬元轉(zhuǎn)存定期留在該煙草公司賬戶,并制作了一張8000萬元的虛偽定期存單用于欺騙該煙草公司。楊某在明知楊JF等人所轉(zhuǎn)6500萬元資金系欺騙犯法所得的情況下,為粉飾犯法所得的起源和性質(zhì),仍供給四川蜀港投資有限公司（虛偽注冊(cè)成立）和四川富陽投資有限公司賬戶,并幫助楊JF等人轉(zhuǎn)款、取現(xiàn)用于投資水電站、加油站、礦山、房地產(chǎn)、證券等項(xiàng)目,清洗犯法所得。

　　二、楊某洗錢案分析

　�。ㄒ唬┫村X過程分析。據(jù)調(diào)查,本案犯法團(tuán)伙是一個(gè)有組織、分工明白、專業(yè)化程度非常高的犯法團(tuán)伙,該團(tuán)伙網(wǎng)羅了包含銀行客戶經(jīng)理、企業(yè)財(cái)務(wù)人員、公司負(fù)責(zé)人等熟悉銀行經(jīng)營(yíng)運(yùn)動(dòng)、印鑒和賬戶管理、企業(yè)財(cái)務(wù)管理的人員,進(jìn)行了周到的組織和打算,分工負(fù)責(zé)拉客戶、捏造印鑒和存單、接洽銀行開立賬戶、轉(zhuǎn)移資金或取現(xiàn)。犯法團(tuán)伙實(shí)行欺騙和洗錢的過程如下:

　　1. 2006年6月29日,犯法團(tuán)伙成員假冒銀行客戶經(jīng)理的身份,以高息返利或賄賂企業(yè)財(cái)務(wù)人員的手段,誘使四川省某煙草公司將8000萬資金轉(zhuǎn)入其在某銀行蜀漢支行賬戶,為犯法團(tuán)伙實(shí)行欺騙供給了目標(biāo)。

　　2. 2006年7月3日,犯法團(tuán)伙成員冒充企業(yè)財(cái)務(wù)人員,捏造預(yù)留印鑒購(gòu)置支票,將四川省某煙草公司賬戶內(nèi)6500萬元資金轉(zhuǎn)至楊某虛偽注冊(cè)成立的四川蜀港投資有限公司在某銀行蜀漢支行的賬戶上;同時(shí),楊某在明知該煙草公司要將8000萬元存為定期的情況下,仍提議捏造了8000萬的銀行定期存單,交給該煙草公司,以掩飾騙局。

　　3. 2006年7月4日至8月10日,犯法團(tuán)伙通過楊某供給的四川蜀港投資有限公司賬戶將欺騙資金中的6396萬元,分10筆轉(zhuǎn)入四川富陽投資有限公司等5家公司的8個(gè)賬戶中。

　　4. 犯法團(tuán)伙從上述8個(gè)賬戶中將欺騙所得資金大部分投資于水電站、加油站、礦山、房地產(chǎn)、證券等項(xiàng)目,并支取部分現(xiàn)金,從而完成洗錢過程。

　�。ǘ�）洗錢伎倆分析。在楊某洗錢案中,該犯法團(tuán)伙重要是通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢,其洗錢伎倆的重要特點(diǎn)表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:

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