關(guān)于調(diào)劑保險資金投資政策有關(guān)問題的通知

　　保監(jiān)發(fā)〔2010〕66號

　　各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司:

　　為加強(qiáng)負(fù)債管理,優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu),疏散投資風(fēng)險,根據(jù)《中華國民共和國保險法》、《保險資金應(yīng)用管理暫行措施》及相干規(guī)定,我會決定調(diào)劑保險資金投資政策�，F(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下:

　　一、保險公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)流動性管理,配置銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、政府債券、政策性銀行債券和貨幣市場基金等資產(chǎn)的余額,不低于該保險公司上季末總資產(chǎn)的5%。

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　　二、保險公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)負(fù)債需要,配置固定收益類資產(chǎn),并符合下列規(guī)定:

　�。ㄒ唬�將可投資有擔(dān)保債券的品種,調(diào)劑為有擔(dān)保的企業(yè)債券、有擔(dān)保的公司債券、有擔(dān)保的可轉(zhuǎn)換公司債券和有擔(dān)保的公開發(fā)行的證券公司債券。將投資有擔(dān)保企業(yè)(公司)類債券的信用等級,調(diào)劑為具有國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A級或者相當(dāng)于A級以上的長期信用級別。

　　投資商業(yè)銀行金融債券、商業(yè)銀行次級債券、商業(yè)銀行次級定期債務(wù)、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)國民幣債券以及有擔(dān)保的企業(yè)（公司）類債券,可自主斷定投資總額;投資上述債券同一期單品種的份額,不超過該期單品種發(fā)行額的20%。

　　投資保險公司次級定期債務(wù),仍履行現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定。

　�。ǘ�）將可投資無擔(dān)保債券的品種,調(diào)劑為無擔(dān)保企業(yè)債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具和商業(yè)銀行發(fā)行的無擔(dān)�？赊D(zhuǎn)換公司債券。將投資中國境內(nèi)發(fā)行的無擔(dān)保企業(yè)（公司）類債券的信用等級,調(diào)劑為具有國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AA級或者相當(dāng)于AA級以上的長期信用級別。

　　投資無擔(dān)保企業(yè)（公司）類債券的余額,不超過該保險公司上季末總資產(chǎn)的20%;投資上述債券同一期單品種的份額,不超過該期單品種發(fā)行額的10%。

　�。ㄈ�）投資本條第（一）和（二）項(xiàng)所列債券,還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定:

　　投資同一發(fā)行人發(fā)行債券的余額,不超過該發(fā)行人最近一個會計年度末凈資產(chǎn)的20%。投資具有關(guān)聯(lián)關(guān)系企業(yè)（公司）發(fā)行債券的余額,不超過該保險公司最近一個會計年度末凈資產(chǎn)的20%。同一保險團(tuán)體的保險公司,投資同一期單品種債券的份額,合計不超過該期單品種發(fā)行額的60%。

　　（四）投資可轉(zhuǎn)換公司債券和有擔(dān)保的證券公司債券,其托管銀行應(yīng)當(dāng)為結(jié)算參與人。投資同一發(fā)行人的債券,同時具有境內(nèi)兩家或以上外部信用評級機(jī)構(gòu)信用評級的,應(yīng)當(dāng)采用孰低原則確認(rèn)外部信用級別;同時具有國內(nèi)信用評級和國際信用評級的,應(yīng)當(dāng)以國內(nèi)信用級別為準(zhǔn)。本項(xiàng)所稱同時,是指同一發(fā)行人在同一會計核算期間獲得的信用評級。

　　三、保險公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)權(quán)益類投資打算,在上季末總資產(chǎn)20%的比例內(nèi),自主投資股票和股票型基金,并符合下列規(guī)定:

　�。ㄒ唬┩顿Y同一上市公司的股票,不超過該公司總股本的10%;超過10%的僅限于實(shí)現(xiàn)控股的重大投資,實(shí)用《保險資金應(yīng)用管理暫行措施》有關(guān)重大股權(quán)投資的規(guī)定。

　�。ǘ�）保險公司投資證券投資基金的余額,不超過該保險公司上季末總資產(chǎn)的15%,且投資證券投資基金和股票的余額,合計不超過該保險公司上季末總資產(chǎn)的25%。

　�。ㄈ�）投資單一證券投資基金的余額,不超過該保險公司上季末總資產(chǎn)的3%;投資單一封閉式基金的份額,不超過該基金發(fā)行份額的10%。

　　四、保險公司投資境外市場的范疇,調(diào)劑為境外資本市場公開發(fā)行的債券和證券投資基金,以及公開發(fā)行并上市的股票。保險公司投資境外市場、金融產(chǎn)品及管理方法另行規(guī)定。

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