一是明確投資主體。要求保險公司作為投資主體，應(yīng)當在公司治理、內(nèi)部控制、風險管理、資產(chǎn)托管、專業(yè)團隊、償付能力、財務(wù)指標等方面達到監(jiān)管標準，體現(xiàn)了從嚴管理和能力優(yōu)先的原則。為防范交易對手風險，辦法對涉及的投資管理機構(gòu)和中介服務(wù)機構(gòu)的資質(zhì)做了明確規(guī)定。

二是界定投資標的。明確保險資金只能投資處于成長期或成熟期的企業(yè)股權(quán)，不能投資創(chuàng)業(yè)風險投資基金，不能投資高污染、高耗能等不符合國家政策和技術(shù)含量較低、現(xiàn)金回報較差的企業(yè)股權(quán)；規(guī)定保險資金投資的不動產(chǎn)，應(yīng)當是產(chǎn)權(quán)合法清晰、管理權(quán)屬相對集中、能夠滿足投資回報的不動產(chǎn)，不能投資商業(yè)住宅，不能直接參與房地產(chǎn)開發(fā)，不能投資設(shè)立房地產(chǎn)企業(yè)。

三是規(guī)定投資方式。允許保險公司直接投資企業(yè)股權(quán)和不動產(chǎn)，但對投資團隊、償付能力、財務(wù)指標、凈資產(chǎn)規(guī)模等提出了較高的資質(zhì)要求；支持保險公司借助投資管理機構(gòu)的特長和優(yōu)勢，通過間接投資方式，實現(xiàn)股權(quán)和不動產(chǎn)投資目標，防范道德風險和操作風險。

四是健全風控機制。針對股權(quán)和不動產(chǎn)的投資特點及風險特征，辦法對風險控制做了系統(tǒng)性安排，要求保險機構(gòu)完善決策制度，建立風控機制，規(guī)范操作程序，加強后續(xù)管理，持續(xù)監(jiān)控風險，制訂應(yīng)急預(yù)案，防范操作風險和管理風險。辦法明確了投資比例、退出機制、信息披露等事項，規(guī)定監(jiān)管機構(gòu)可以通過能力評估、監(jiān)管檢查、違規(guī)處罰、責任追究等方式，加強投資運作監(jiān)管，防范系統(tǒng)性風險。

北京工商大學保險系主任王緒瑾告訴《經(jīng)濟參考報》記者，辦法出臺的目的主要是控制投資風險，由于投資股權(quán)和不動產(chǎn)這兩個渠道此前都有規(guī)定，現(xiàn)在是進一步的細化，對保險公司的投資不會產(chǎn)生太大的影響。