中資銀行要根據(jù)自身特點、發(fā)展需要和改革目標(biāo),設(shè)立嚴(yán)格的準(zhǔn)入原則和條件,審慎選擇境外戰(zhàn)略投資者,不僅要重視境外戰(zhàn)略投資者的經(jīng)營范圍、市場地位和業(yè)界影響,更要關(guān)注其公司治理、經(jīng)營管理、風(fēng)險管控、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、戰(zhàn)略導(dǎo)向等深層次內(nèi)容。
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國有大型銀行引入境外戰(zhàn)略投資者的工作已經(jīng)結(jié)束,部分中小商業(yè)銀行引入境外資本的效用也已經(jīng)浮現(xiàn)�？傮w而言,“引資”、“引智”、“引制”和“引技”效用得到了體現(xiàn),綜合成效是利大于弊,其他中小商業(yè)銀行仍應(yīng)持續(xù)引入境外戰(zhàn)略投資者,以引進先進制度、理念和技巧、經(jīng)驗。在未來引入境外戰(zhàn)略投資者的過程中,中資銀行應(yīng)如何確立引資節(jié)奏、合作內(nèi)容、合作原則、引資條款以及股權(quán)交易價格？在金融監(jiān)管方面,能否采用股權(quán)互換和交叉持股、適當(dāng)延伸持股鎖定期、完善退出機制？合作重心是否應(yīng)轉(zhuǎn)至國際市場范疇？要不要開端摸索嘗試對國外銀行的戰(zhàn)略投資實踐？上述問題的答案在哪里,路又在何方？這些論題都值得我們關(guān)注、沉思、商議,并提出有益建議。
應(yīng)持續(xù)引入境外戰(zhàn)略投資者
中資銀行仍然需要引進先進制度、理念和技巧、經(jīng)驗,仍應(yīng)持續(xù)引入境外戰(zhàn)略投資者。
近年來中資銀行經(jīng)營績效逐年向好,資本市場形象和投資價值吸引力不斷提升。尤其是在次貸危機沖擊下,與深陷凄風(fēng)慘雨的部分國際大行相比,中資銀行的表現(xiàn)可謂是“一枝獨秀”。
但是,此時斷言中國銀行(601988,股吧)業(yè)“脫胎換骨”為時尚早,經(jīng)營管理程度領(lǐng)先于國際大行更是幼稚之談。中資銀行財務(wù)指標(biāo)的改良和僥幸避開金融危機的正面沖擊,并不足以證明在經(jīng)營管理、技巧創(chuàng)新和風(fēng)險管控方面已經(jīng)有了“質(zhì)的飛躍”。此外,起自2003年前后的本輪銀行業(yè)改革,恰逢中國經(jīng)濟高速增加期,宏觀經(jīng)濟的增加紅利是中資銀行事跡向好的基本動力,中資銀行的真實經(jīng)營程度仍然需要經(jīng)歷經(jīng)濟下行周期甚至多次經(jīng)濟周期的考驗,屆時方能給予中資銀行比較客觀、準(zhǔn)確的評判。
因此,中資銀行仍然需要引進先進制度、理念、技巧、經(jīng)驗,仍應(yīng)持續(xù)引入境外戰(zhàn)略投資者。通過引入境外戰(zhàn)略投資者,實現(xiàn)中資銀行的公司治理結(jié)構(gòu)完善,增進管理模式和經(jīng)營理念與國際先進銀行接軌,進步自身國際競爭才能。
汲取經(jīng)驗,審慎選擇境外戰(zhàn)略投資者。中資銀行要根據(jù)自身特點、發(fā)展需要和改革目標(biāo),設(shè)立嚴(yán)格的準(zhǔn)入原則和條件,審慎選擇境外戰(zhàn)略投資者,不僅要重視境外戰(zhàn)略投資者的經(jīng)營范圍、市場地位和業(yè)界影響,更要關(guān)注其公司治理、經(jīng)營管理、風(fēng)險管控、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、戰(zhàn)略導(dǎo)向等深層次內(nèi)容。并且,要與中資銀行可對接、可借鑒、可共享,較為認(rèn)同中資銀行的企業(yè)文化和經(jīng)營理念,盡可能下降中外雙方之間的戰(zhàn)略融合成本和風(fēng)險。
在引入節(jié)奏上,中資銀行要因時、因勢,有打算、有步驟、有把持地引進境外戰(zhàn)略投資者,地區(qū)布局上要向欠發(fā)達地區(qū)傾斜,范圍結(jié)構(gòu)上向處所中小商業(yè)銀行傾斜,發(fā)展質(zhì)量上要向經(jīng)營相對較差的商業(yè)銀行傾斜,以施展境外資本在深化中資銀行改革、整合資源方面的作用。
在合作內(nèi)容上,要在合作條款和技巧支援協(xié)議領(lǐng)導(dǎo)下,以業(yè)務(wù)單元合作為基礎(chǔ),保持整體推動,“做真、做實、做深”業(yè)務(wù)和技偶合作內(nèi)容,尤其重視金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險把持和制度設(shè)計技巧,真正實現(xiàn)由“引資”向“引智”、“引制”、“引技”等方面的深度轉(zhuǎn)變。此外,在開展合作、積極引進服務(wù)理念、管理經(jīng)驗、經(jīng)營模式的基礎(chǔ)上,要重視接收、消化和再次創(chuàng)新,通過對境外戰(zhàn)略投資者經(jīng)驗和技巧的研究和融合,研發(fā)出更適應(yīng)國內(nèi)市場需求的產(chǎn)品、更適應(yīng)未來發(fā)展的服務(wù)手段,以及更具自身特點的經(jīng)營理念和管理經(jīng)驗,推動國際標(biāo)準(zhǔn)的“本土化”。
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