豐澤分局經(jīng)偵大隊二中隊領導員蔡攀峰說:“不法分子向銀行供給了18名受害者身份證復印件,通過捏造公司及房產(chǎn)局印章等方法,制作了虛偽的房產(chǎn)證明、收入證明等材料,分批次申請辦理了18張信用卡,透支本金17萬余元�！�

　　今年6月17日,豐澤警方抓獲犯法嫌疑人倪聰杰。蔡攀峰說:“不法分子籌備了專用手機卡,將手機號碼留在辦卡材料上,銀行工作人員審核材料時打電話來懂得情況,不法分子也能對答如流�！�

　　豐澤警方介紹,經(jīng)調查,負責辦理信用卡的銀行業(yè)務員為拓展業(yè)務量,違規(guī)操作,沒有審查、核實辦卡人身份材料是導致案件產(chǎn)生的重要原因。

　　這幾起案件并非個案,不法分子利用他人身份證復印件、捏造相干材料辦理信用卡惡意透支或從事其他違法犯法運動近年來呈多發(fā)態(tài)勢,福建福州、廈門、龍巖等地多次產(chǎn)生該類案件。

　　從這些案件看,犯法團伙有專人搜集他人身份材料、捏造相干證件、利用銀行管理漏洞實行犯法運動。

　　身份材料也成為“搶手貨”,除通過網(wǎng)絡販賣、集中收購等渠道外,捏造身份證復印件也成為新的方法。福建省龍巖市公安局近日發(fā)布預警信息,目前互聯(lián)網(wǎng)上有一種“身份證復印件生成器”,下載安裝后即可用來生成“一代身份證復印件”和“二代身份證復印件”。

　　龍巖市公安局的預警信息稱,一旦有人利用此軟件生成他人身份信息,極易引發(fā)欺騙等一系列案件。由于身份證復印件的分辨率太低,如果不仔細看,基本不可能分辨出真假。

　　龍巖市公安局稱,身份證復印件只是一份附加證明材料,只有和原件一起應用時才有效,因此銀行、電信等單位受理業(yè)務時,要高度負責,務必同時讓客戶供給身份證原件,以防不法分子利用管理漏洞實行作案。

　　銀行管理漏洞亟待彌補

　　泉州市銀監(jiān)局局長劉子榮說,目前關于銀行卡安全管理的規(guī)章制度是比較完善的,從發(fā)案情況看,是一些銀行沒有將規(guī)范發(fā)卡的制度落到實處引起的。

　　劉子榮說,當前,監(jiān)督部門大多還是對違規(guī)行動進行事后處分,落實這些制度重要依附銀行自身,銀行的安全管理應當加強。

　　泉州市公安局豐澤分局經(jīng)偵大隊隊長戴強華說,近年來破獲的電信欺騙、妨礙銀行卡管理案件看,不法分子收購他人身份證,到銀行用一張身份證辦理數(shù)十張、上百張銀行卡用以轉賬、洗錢現(xiàn)象屢見不鮮,這裸露了銀行安全管理漏洞。

　　戴強華說,在銀行業(yè)競爭日趨激烈的情況下,一些銀行動了拓展業(yè)務疏忽了銀行卡安全管理,一些銀行對員工規(guī)定了每年辦理信用卡數(shù)量的硬性指標,并將辦卡數(shù)量與員工收益掛鉤,員工為完成任務,在客戶資質審查方面放松了標準,導致銀行卡欺騙案件多發(fā)。

　　戴強華說,對于那些拿著別人喪失的身份證辦卡者,銀行可以通過在柜臺安裝身份證辨認儀辨認出哪些是已掛失的身份證,進而查明辦卡者真實身份,目前,安裝身份證辨認儀的銀行還不多,多數(shù)銀行的安全意識還不強。

　　戴強華說,對于代理他人辦卡者,銀行工作人員應當同時核實代理人和被代理人身份材料,并記錄在案,為公安機關日后查處涉及銀行卡的犯法運動供給方便。