第三屆陸家嘴(600663,股吧)金融論壇于6月25日和26日在上海舉辦，論壇的主題為“危機(jī)之后的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)劑與金融變更”。論壇揭幕式及全部大會一、二于26日上午舉辦。以下為部分文字實(shí)錄：
（和訊財經(jīng)原創(chuàng)）瑪麗莎·拉戈：謝謝各位,我們今天的分會討論的是全球金融合作與監(jiān)管體制的變更。這個話題非常及時,非常有意思的。昨天美國國會提出要推動美國的金融改革,另外一個原因就是二十國團(tuán)體這周末就在多倫多召開峰會,也會討論我們今天討論的話題。
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大家都知道美國國會分成參議院和眾議院,最近剛剛達(dá)成一個協(xié)議,讓美國真正履行有意義的金融改革。這個改革的打算就是針對危機(jī)之后汲取教訓(xùn),對美國的金融系統(tǒng)加以有效的改革。我們還會認(rèn)真推行二十國團(tuán)體峰會上達(dá)成的成果。我們在去年7月4號的時候向總統(tǒng)供給一個法案,讓總統(tǒng)來確認(rèn)。大家知道7月4號對于美國來說是一個非常重要的日子。當(dāng)前的法案反應(yīng)了奧巴馬總統(tǒng)之前列出的改革的重點(diǎn),其中包含加強(qiáng)監(jiān)管,要系統(tǒng)性的預(yù)防風(fēng)險,要補(bǔ)充當(dāng)中的漏洞。在一些重要的市場,比如說場外衍生品市場,加以改革,還要讓投資者更加的審慎。對于那些關(guān)系非常緊密的大型金融公司之間要加強(qiáng)監(jiān)管。
（和訊財經(jīng)原創(chuàng)）同時,還提出一些非常重要的內(nèi)容,我在這兒只能重點(diǎn)提幾個,總共有2000多頁,我還沒有看完。即將簽訂的法案將在監(jiān)管方面進(jìn)行嚴(yán)格的規(guī)定,包含要建立一個金融穩(wěn)固監(jiān)管理事會。這個理事會將會找到系統(tǒng)性的風(fēng)險,而且將進(jìn)一步加強(qiáng)與各國的合作,將由美國財政部來主持。同時將會涉及到美國很多的金融服務(wù)的監(jiān)管部門。這個理事會將會有非常大的權(quán)利,理事會將會對銀行的資本充分率有很高的請求,而且對經(jīng)濟(jì)上也有更進(jìn)一步的請求。
（和訊財經(jīng)原創(chuàng)）同時,理事會還會有權(quán)利要公司進(jìn)一步提升他們公司的價值。銀行還可以在利率方面進(jìn)行交易,還有外匯進(jìn)行交易,還可以進(jìn)行對沖,來減少風(fēng)險,但是銀行必需要用單獨(dú)的交易工具來進(jìn)行交易。在交易所當(dāng)中CDS不是非常明白的話不能進(jìn)行,將會有更強(qiáng)的花費(fèi)者保護(hù)的措施,包含在花費(fèi)者金融服務(wù)方面有更強(qiáng)的監(jiān)管。這對于市場上重新建立信心非常重要。
（和訊財經(jīng)原創(chuàng)）一個新的花費(fèi)者保護(hù)機(jī)構(gòu)將會建立起來,由美國聯(lián)邦儲備銀行加以監(jiān)管。這個花費(fèi)者保護(hù)機(jī)構(gòu)對于銀行和非銀行的保護(hù)機(jī)構(gòu)供給花費(fèi)服務(wù),以及花費(fèi)金融產(chǎn)品,包含信用卡、信貸,以及房屋抵押貸款方面的服務(wù),都要進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管。同時,對于對沖基金顧問方面將有更大的透明度請求。對沖基金如果有1500億美金以上的資產(chǎn),就必須由美國的SEC進(jìn)行全面的監(jiān)管,而且將會對信用等級評級機(jī)構(gòu)有更強(qiáng)的監(jiān)督,從而在信用披露方面增加透明度,而且對供給的等級評估負(fù)起義務(wù)。
（和訊財經(jīng)原創(chuàng)）在有關(guān)信貸評級機(jī)構(gòu),美國證監(jiān)會將會有才能向這些信用評級機(jī)構(gòu)來罰款,如果多次評級呈現(xiàn)錯誤的話,SEC有權(quán)利對他們進(jìn)行處分。這個法案還會涉及到評級方面還要進(jìn)行詳細(xì)的信息披露。對結(jié)構(gòu)性的產(chǎn)品,將有多樣性的評估作為標(biāo)準(zhǔn)。我只能把非常廣泛的內(nèi)容挑幾個來說。對于OETC的衍生品交易,會有一系列非常嚴(yán)格的請求,所有的OETC的交易合同都必需要披露,所有的交易方以及重要的市場主體都將會受到資本以及保證金的請求。
（和訊財經(jīng)原創(chuàng)）另外一點(diǎn),我們汲取這次教訓(xùn)以后,所關(guān)注的就是非銀行類的金融機(jī)構(gòu)。這些非銀行類的金融機(jī)構(gòu),他們一旦呈現(xiàn)問題以后,會對全部金融行業(yè)造成很嚴(yán)重的問題。一旦非銀行金融機(jī)構(gòu)呈現(xiàn)問題之后,如何不使它解散,不侵害納稅人的資產(chǎn)。同時,我們還會請求進(jìn)行一些薪酬的改革,讓股東在薪酬方面有更多的決策權(quán)和發(fā)言權(quán)。最后這個法案還有一些規(guī)定,在500億以上資產(chǎn)的銀行有充分的撥備。這種危機(jī)特別評估局將會有專門的理事會對這個評估進(jìn)行專門的評估。這只是我跟大家提到的,我們這個法案當(dāng)中的幾個規(guī)定。
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