每經(jīng)記者 賀麒麟 發(fā)自上海

　　本周一(7月26日)，央行上海總部表現(xiàn)，下一階段，將建立銀行卡案件信息發(fā)布機(jī)制，將參與信用卡套現(xiàn)的商戶及持卡人的負(fù)面信息納入企業(yè)、個人信用信息數(shù)據(jù)庫；并積極與工商、通信管理等部門合作，嚴(yán)查互聯(lián)網(wǎng)信用卡套現(xiàn)。

　　近年來，互聯(lián)網(wǎng)上還呈現(xiàn)了眾多專門辦理信用卡套現(xiàn)的廣告，聲稱可以供給信用卡套現(xiàn)服務(wù)。事實上，這是一種典范的銀行卡違法犯法行動。

　　針對近年來愈演愈烈的信用卡套現(xiàn)行動，最高國民法院、最高國民檢察院頒布的 《關(guān)于辦理妨礙信用卡管理刑事案件具體利用法律若干問題的說明》于2009年12月16日起施行，對信用卡套現(xiàn)案件的定罪和處分作出了明白的規(guī)定。

　　“商戶如協(xié)助持卡人套現(xiàn)，將以‘非法經(jīng)營罪’進(jìn)行定罪處分�！�

　　央行上�？偛勘憩F(xiàn)，為有效打擊銀行卡違法犯法行動，該行已聯(lián)合上海市公安局、銀聯(lián)上海分公司、在滬銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共同成立了上海市聯(lián)合整治銀行卡違法犯法辦公室，采用了一系列有效措施打擊銀行卡犯法行動。

　　同時，該行還將對前一階段破獲的銀行卡違法犯法案件的信息進(jìn)行匯總，建立銀行卡案件信息發(fā)布機(jī)制，將參與信用卡套現(xiàn)的商戶及持卡人的負(fù)面信息納入企業(yè)、個人信用信息數(shù)據(jù)庫；并進(jìn)一步加大宣傳力度、加強(qiáng)輿論監(jiān)督。

　　此外，央行上海總部還指出，作為發(fā)卡行和收單行的金融機(jī)構(gòu)，要加強(qiáng)資金監(jiān)測，及時發(fā)明套現(xiàn)類可疑交易，有利于及時遏制銀行卡犯法。

　　“發(fā)卡行做好客戶身份辨認(rèn)工作，從源頭上減少銀行卡犯法的可能；收單銀行發(fā)展特約商戶也應(yīng)建立嚴(yán)格的實名審核制度，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)等技巧手段，并多渠道懂得特約商戶的經(jīng)營背景、營業(yè)場合、經(jīng)營范疇、財務(wù)狀態(tài)等信息。要特別關(guān)注批發(fā)、咨詢、中介、公益類等低扣率、零扣率特約商戶的審查�！�