第三十三條支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法保守客戶的商業(yè)機密，不得對外泄漏。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第三十四條支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定妥當(dāng)保管客戶身份基礎(chǔ)信息、支付業(yè)務(wù)信息、會計檔案等材料。
第三十五條支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)接收中國國民銀行及其分支機構(gòu)定期或不定期的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查，如實供給有關(guān)材料，不得拒絕、阻擋、回避檢查，不得謊報、隱匿、燒毀相干證據(jù)材料。
第三十六條中國國民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)法律、行政法規(guī)、中國國民銀行的有關(guān)規(guī)定對支付機構(gòu)的公司治理、業(yè)務(wù)運動、內(nèi)部把持、風(fēng)險狀態(tài)、反洗錢工作等進行定期或不定期現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。
中國國民銀行及其分支機構(gòu)依法對支付機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，實用《中國國民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》(中國國民銀行令〔2010〕第1號發(fā)布)。
第三十七條中國國民銀行及其分支機構(gòu)可以采用下列措施對支付機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查：
(一)詢問支付機構(gòu)的工作人員，請求其對被檢查事項作出說明、闡明；
(二)查閱、復(fù)制與被檢查事項有關(guān)的文件、材料，對可能被轉(zhuǎn)移、藏匿或毀損的文件、材料予以封存；
(三)檢查支付機構(gòu)的客戶備付金專用存款賬戶及相干賬戶；
(四)檢查支付業(yè)務(wù)設(shè)施及相干設(shè)施。
第三十八條支付機構(gòu)有下列情況之一的，中國國民銀行及其分支機構(gòu)有權(quán)責(zé)令其結(jié)束辦理部分或全部支付業(yè)務(wù)：
(一)累計虧損超過其實繳貨幣資本的50%；
(二)有重大經(jīng)營風(fēng)險；
(三)有重大違法違規(guī)行動。
第三十九條支付機構(gòu)因解散、依法被撤銷或被宣布破產(chǎn)而終止的，其清算事宜按照國家有關(guān)法律規(guī)定辦理。
第四章罰則
第四十條中國國民銀行及其分支機構(gòu)的工作人員有下列情況之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯法的，依法追究刑事義務(wù)：
(一)違背規(guī)定審查批準(zhǔn)《支付業(yè)務(wù)允許證》的申請、變更、終止等事項的；
(二)違背規(guī)定對支付機構(gòu)進行檢查的；
(三)泄漏知悉的國家機密或商業(yè)機密的；
(四)濫用職權(quán)、玩忽職守的其他行動。
第四十一條商業(yè)銀行有下列情況之一的，中國國民銀行及其分支機構(gòu)責(zé)令其限期改正，并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，中國國民銀行責(zé)令其暫�；蚪K止客戶備付金存管業(yè)務(wù)：
(一)未按規(guī)定報送客戶備付金的存管或應(yīng)用情況等信息材料的；
(二)未按規(guī)定對支付機構(gòu)調(diào)劑備付金專用存款賬戶頭寸的行動進行復(fù)核的；
(三)未對支付機構(gòu)違背規(guī)定應(yīng)用客戶備付金的申請或指令予以拒絕的。
第四十二條支付機構(gòu)有下列情況之一的，中國國民銀行分支機構(gòu)責(zé)令其限期改正，并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款：
(一)未按規(guī)定建立有關(guān)制度措施或風(fēng)險管理措施的；
(二)未按規(guī)定辦理相干備案手續(xù)的；
(三)未按規(guī)定公開披露相干事項的；
(四)未按規(guī)定報送或保管相干材料的；
(五)未按規(guī)定辦理相干變更事項的；
(六)未按規(guī)定向客戶開具發(fā)票的；
(七)未按規(guī)定保守客戶商業(yè)機密的。
第四十三條支付機構(gòu)有下列情況之一的，中國國民銀行分支機構(gòu)責(zé)令其限期改正，并處3萬元罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，中國國民銀行注銷其《支付業(yè)務(wù)允許證》；涉嫌犯法的，依法移送公安機關(guān)立案偵察；構(gòu)成犯法的，依法追究刑事義務(wù)：
(一)轉(zhuǎn)讓、出租、出借《支付業(yè)務(wù)允許證》的；
(二)超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范疇或?qū)I(yè)務(wù)外包的；
(三)未按規(guī)定存放或應(yīng)用客戶備付金的；
(四)未遵照實繳貨幣資本與客戶備付金比例管理規(guī)定的；
(五)無正當(dāng)理由中斷或終止支付業(yè)務(wù)的；
(六)拒絕或阻礙相干檢查監(jiān)督的；
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