棗莊齊魯網9月23日訊（滕州臺 陳暉 張化敏 孔慧）9月15日，山東省滕州市公安局經偵大隊經過連續(xù)半年的順線追蹤，在市區(qū)一住宅小區(qū)的地下室里，成功搗毀了一個POS機專業(yè)刷卡套現(xiàn)窩點，將涉嫌非法經營的犯罪嫌疑人趙某抓獲，當場查扣用于作案的POS機13部，銀行卡100余張，經初步核實累計刷卡套現(xiàn)金額達3400余萬元，成為近年來滕州市公安機關偵破的最大金額的信用卡套現(xiàn)案件。

　　犯罪嫌疑人趙某2010年前后曾經經營兩家裝飾材料公司，后由于經營不善先后關門，但是在經營期間辦理的兩部POS 機卻沒有注銷。趙某就利用手中的兩部POS機，采取散發(fā)、張貼小廣告、在一些都市小報上刊登廣告等方式宣傳無風險代還信用卡、刷卡提現(xiàn)等，把自家地下室作為辦公地點，一個專業(yè)的POS機套現(xiàn)窩點就此誕生了。“由于POS機套現(xiàn)投入小、風險低、隱蔽性強，一般只需要辦理個POS機、有部電話或手機卡就能開始營業(yè)，這也使得一些POS機持有人看到了其中的商機，不惜鋌而走險公開刷卡套現(xiàn)，”負責偵辦此案的經偵大隊劉真?zhèn)惛贝箨犻L說。“干我們這行，主要是靠回頭客，我們只有先發(fā)廣告才能招攬生意，隨著客源的穩(wěn)定，由回頭客介紹的新客戶也越來越多，來我們這里刷卡的人也相對固定……”面對民警的訊問，犯罪嫌疑人趙某說。

　　隨著拉卡拉、匯付天下、富友、山東運達POS服務專家、現(xiàn)代金控、“訊付天下”、“支付天下”等第三方支付平臺的出現(xiàn)，一些平臺代理商為了追求利潤最大化，簡化了 POS機的申請程序，放松對申請資質的審核、考察，甚至收費幫助代辦手續(xù)，使得“皮包公司”也能順利從POS機代理人、中介人手中直接辦理POS 機，從而在一定程度上使POS機的使用脫離了銀行、銀聯(lián)的監(jiān)管。據(jù)犯罪嫌疑人趙某交代：其所持有13部POS 機中，只有自己原來經營裝飾材料時辦理的兩部是正常手續(xù)直接辦理的，其余的都是自己從別人手中購買或者偽造手續(xù)辦理的。民警在嫌疑人家中和車上也當場查獲了一批用于辦理POS機的營業(yè)執(zhí)照等證明手續(xù)、偽造的印章等。

　　今年以來，滕州市公安局經偵大隊加大對信用卡犯罪的打擊和宣傳力度，發(fā)起了打擊信用卡套現(xiàn)“白鶴行動”,先后打掉專業(yè)信用卡刷卡套現(xiàn)窩點7處，抓獲犯罪嫌疑人9名，涉案金額近億元。

　　警方提醒廣大信用卡持卡人：要謹記“慎重透支，合法使用”,惡意透支或套現(xiàn)，不僅會影響到個人的信用記錄，還可能觸犯法律。