廣西跨國特大地下錢莊案日前在防城港市中級人民法院宣判。法院以非法經(jīng)營罪判處主犯有期徒刑2年，緩刑3年，并處罰金人民幣30萬元；判處8名越南籍被告人3年至1年8個月不等的有期徒刑，并處人民幣50萬元至15萬元不等的罰金，附加驅逐出境。本案中其他3名被告人亦被判處相應刑罰。

　　地下錢莊的存在嚴重危害國家金融秩序，隨著這起大案的查處，廣西邊貿中的違法犯罪行為悄然浮出水面。

　　公安部督辦跨國大案

　　防城港下轄的縣級市東興市與越南北部重要城市芒街一橋相連，相距不足百米。隨著中國對外開放程度的不斷提高，全世界已有11個國家和地區(qū)，全國有26個省區(qū)市的客商在東興市興辦企業(yè)近千家，常住東興從事邊貿生意的超過6萬人。來往客商和游人絡繹不絕，東興已經(jīng)成為中國走向東盟的國際驛站。

　　2008年8月11日，廣西壯族自治區(qū)公安廳經(jīng)偵總隊將公安部經(jīng)偵局轉來的一條線索，交給防城港市公安局經(jīng)偵支隊調查。從那天起，一個特大跨國地下錢莊開始進入警方的視線。經(jīng)縝密調查，警方發(fā)現(xiàn)廣西東興市的阮志忠在防城港市及廣東等地，共開設有77個個人賬戶。從2004年11月至2008年3月，他利用這些賬戶進行大額交易超過1萬筆，資金交易總額達72億元人民幣。

　　警方初步認為阮志忠涉嫌非法經(jīng)營地下錢莊活動，2008年9月4日，防城港市公安局以涉嫌非法經(jīng)營案決定對阮志忠等人立案偵查，命名為“8·11”專案。當年，公安部把“8·11”專案列為公安部督辦案件。

　　2009年5月18日，防城港市公安局出動200名民警，分成12個抓捕組，奔赴7個地點執(zhí)行抓捕任務。在同一時間里，自治區(qū)公安廳經(jīng)偵總隊協(xié)調廣東省和福建省的經(jīng)偵部門和有關銀行，分別凍結涉案賬戶資金。警方的“專案經(jīng)營、精確打擊”收到顯著成效，當日的行動共抓獲阮志忠、阮氏釵等境內外涉案人員15人，凍結區(qū)內外涉案賬戶324個、凍結涉案資金約3800萬元；現(xiàn)場繳獲銀行存折145本、銀行卡111張，并繳現(xiàn)金68萬元人民幣，徹底搗毀了這個長期盤踞在中越邊境一帶進行非法資金匯兌的特大地下錢莊。

　　阮志忠等涉案犯罪嫌疑人對非法經(jīng)營地下錢莊的犯罪事實供認不諱。警方根據(jù)查獲的匯兌憑證，發(fā)現(xiàn)這個團伙的轉賬數(shù)額十分驚人：2008年底至2009年5月16日，阮志忠、阮氏釵犯罪團伙進行非法匯兌資金金額高達59億多元人民幣。其中，團伙成員范氏秋芳收取和支付客戶匯兌9155筆，金額達23億元人民幣。

　　2009年6月25日，涉案的15名境內外的犯罪嫌疑人被防城港市人民檢察院批準逮捕。

　　邊貿催生的“蛋”

　　防城港市位于中國內地海岸線最西南端，與越南隔著一條小小的北侖河，具有沿海、沿邊的特點，其中海岸線長達584公里，陸地邊境線長達153公里。防城港下轄的東興市東南瀕臨北部灣，西南與越南接壤，背靠大西南，面向東南亞，是我國與越南唯一海陸相連的國家一類口岸。

　　由于享受國家邊貿優(yōu)惠政策，防城港市的對越邊境小貿易一度紅紅火火。2007年，這個市的對越邊境小貿易成交額為75.12億元人民幣；2008年成交額為92.1億元；2009年成交額為55.33億元，2010年1－4月成交額為19.23億元。邊境小額貿易的強勁發(fā)展，是防城港市與越南之間貿易實現(xiàn)新突破的主要動力。

　　因為人民幣和“越盾”不可直接兌換，從事邊境小貿易的生意人開始把目光轉向地下錢莊。在中越邊境地區(qū)，人民幣與越南盾的匯率通過美元中間價套算后，一般由規(guī)模較大的地下錢莊主宰。在我國，經(jīng)營地下錢莊是違法犯罪。而在越南國內，地下錢莊卻是合法化的，人們將地下錢莊稱為“地攤銀行”。目前仍有許多地下錢莊活躍在中越邊境上，其中有不少地下錢莊是經(jīng)越南政府批準發(fā)照的。

　　地下錢莊嚴重危害國家金融秩序

　　記者采訪了解到，這起目前全國最大的地下錢莊案，具有地域性、集散型的特點。在這起大案中，大部分流入地下錢莊的資金都有真實貿易的背景，其中有合法貿易和非法貿易。已經(jīng)被逮捕的15名犯罪嫌疑人，他們并不是一個犯罪團伙，而是涉及5個不同的地下錢莊的“莊主”，那5個地下錢莊既相對獨立也有業(yè)務交叉，錢莊的“莊主”全部系越南人且均在越南境內。各個地下錢莊在進行越南盾與人民幣“平倉”的時候，全部是借用現(xiàn)代通訊工具，自由化、市場化地調劑“寸頭”，個別規(guī)模較大、業(yè)務較多的錢莊甚至可以實現(xiàn)自身“平倉”。

　　1996年，經(jīng)中越兩國有關部門批準，農(nóng)行、工行、中行、建行東興支行先后與越南多家銀行建立了結算代理關系，開通了中越邊貿結算。但由于人民幣與越南盾不能直接兌換，中越兩國銀行的邊貿結算實際上是依靠地下錢莊進行“平倉”。當時，境內有的商業(yè)銀行為了擴大自己的業(yè)務，存在為越南地下錢莊“莊主”在東興市的代理人提供了一些便利條件的現(xiàn)象。這樣一來，越南的地下錢莊就開到了中國境內。有專家指出，要有效防范地下錢莊，必須嚴禁商業(yè)銀行為地下錢莊提供便利條件。

　　由于地下錢莊收取的匯兌手續(xù)費比商業(yè)銀行收取的手續(xù)費低得多，商業(yè)銀行收取的手續(xù)費每筆為50元，而地下錢莊收取的手續(xù)費每筆一般在20至30元之間，加上簡單便捷，許多從事邊境小貿易的生意人都愿意通過地下錢莊進行交易。正是這個原因，使阮志忠、阮氏釵犯罪團伙的地下錢莊生意一天天“做大”。

　　中國銀行防城港支行一位負責人說，地下錢莊的存在，嚴重危害國家的金融秩序，一是導致國家對國內外的“游資”流出和流入無法監(jiān)控；二是會為走私、販毒、貪污受賄轉移提供渠道；三是通過地下錢莊轉錢的生意人的利益也得不到保障。

　　記者采訪了解到，廣西警方打掉阮志忠、阮氏釵團伙后，在我國的東興市，地下錢莊已了無蹤跡。記者還了解到，在同屬中越邊境地區(qū)的憑祥市，到目前為止都沒有發(fā)現(xiàn)過地下錢莊。

　　一位來自福建、在東興從事邊貿生意8年多的老板告訴記者，他曾經(jīng)營過地下錢莊，和越南人做過生意。現(xiàn)在沒有了地下錢莊，雖然銀行收的匯兌手續(xù)費貴一些，“但合法，不冒風險，心安理得。”

　　防城港市公安局局長玉石告訴新華社記者，“經(jīng)營地下錢莊在我國屬于違法犯罪行為，必須加強防范和予以打擊，不讓其破壞正常的金融秩序。”