雖然有些投資公募基金的客戶也呈現(xiàn)了浮虧，但總體來講，八成客戶均可實(shí)現(xiàn)10%的收益。據(jù)唐璐介紹。

　　普通銀行網(wǎng)點(diǎn)里的一位客戶經(jīng)理要服務(wù)至少數(shù)百位客戶，你個(gè)人投資狀態(tài)如何，他是不可能時(shí)時(shí)跟蹤的。但私人銀行的客戶經(jīng)理則不一樣，他們一人只服務(wù)數(shù)十位客戶，而每個(gè)人投資了哪些產(chǎn)品，都會(huì)進(jìn)行定期跟蹤，并提出警示。

　　我們也有很多客戶投資了公募基金。今年以來，當(dāng)股市跌到3000點(diǎn)時(shí)，很多機(jī)構(gòu)認(rèn)為這已是底了，鼓勵(lì)抄底。而我們則建議一部分投資了公募基金，已達(dá)成預(yù)期收益的客戶適當(dāng)減一些倉(cāng)位，保存戰(zhàn)果。事實(shí)證明，后階段股市下跌速度更快，喪失也更慘重。唐璐說，理財(cái)師有時(shí)要像醫(yī)生提示病人吃藥般，提示投資者改正錯(cuò)誤的投資決策。

　　我們有一個(gè)團(tuán)隊(duì)都在為私人銀行的客戶服務(wù)。在投資范疇里，對(duì)于不太激進(jìn)的客戶而言，幫他減少虧損就是賺了。唐璐認(rèn)為，不同階段、不同投資環(huán)境，及時(shí)而合適的提示是幫富人理財(cái)非常重要的一點(diǎn)。