人民幣對美元中間價連創(chuàng)新高的勢頭難擋，中國外匯交易中心昨日公布人民幣對美元匯率中間價報6.6239，本周累計大幅升值371個基點(diǎn)。同時“熱錢”流入的問題再度成為市場熱點(diǎn)，外匯管理局副局長鄧先宏明確表示嚴(yán)厲打擊沒有真實(shí)性交易背景的熱錢，外匯局更是公布了涉及地下錢莊、銀行、個人和企業(yè)等各方的““熱錢”流入路線圖。

　　地下錢莊“熱錢”流動重要通道

　　“熱錢進(jìn)來是披著合法的外衣，如果不合法就進(jìn)不來也出不去。”外匯管理局副局長鄧先宏將熱錢形容為“藏在深山老林里面的散兵游勇”，今年以來采取整體打擊的做法，總共打擊了13家比較大的地下錢莊，而過去打擊地下錢莊只是一個一個地打。

　　據(jù)介紹，為切斷“熱錢”跨境流動的重要通道，外匯局與公安部門緊密協(xié)作重拳出擊，加大對地下錢莊等非法買賣外匯活動的打擊力度，破獲了一批從事非法匯兌業(yè)務(wù)的地下錢莊案件。例如，呂某設(shè)立亞財同星投資管理(上海)有限公司，未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自開展買賣外匯、吸收存款、發(fā)放貸款、信用卡代理等金融業(yè)務(wù)，累計涉案金額111億人民幣。

　　銀行違規(guī)辦理分拆結(jié)售匯

　　“仍有部分銀行重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)經(jīng)營，在辦理結(jié)售匯等業(yè)務(wù)中，沒有嚴(yán)格履行真實(shí)性審核義務(wù)。”外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，這使“熱錢”有機(jī)可乘，影響國際收支平衡和經(jīng)濟(jì)金融健康穩(wěn)定發(fā)展。

　　記者從外匯局了解到，例如從2009年1月20日至5月22日，某銀行下屬一家支行為28位境內(nèi)個人辦理跨境收匯業(yè)務(wù)，其中20人和8人分別從境外同一付款人收款，收匯后立即結(jié)匯劃轉(zhuǎn)給某境內(nèi)個人，屬于分拆結(jié)售匯，違反了個人外匯管理有關(guān)規(guī)定。

　　企業(yè)和個人

　　采取虛假交易或欺騙手段

　　“少部分企業(yè)、個人采取虛假交易或欺騙手段，收取無真實(shí)貿(mào)易背景的預(yù)收貨款，進(jìn)行外商投資資本金虛假結(jié)匯，實(shí)現(xiàn)個人分拆結(jié)售匯。”外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，這違反外匯管理及相關(guān)管理法規(guī)導(dǎo)入“熱錢”。

　　例如，2009年7月漢氏基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)有限公司以支付工程款名義將外商投資資本金結(jié)匯，結(jié)匯資金2780萬元人民幣輾轉(zhuǎn)劃至福建莆田葉某、陳某等個人賬戶，違反資本金結(jié)匯管理有關(guān)規(guī)定。經(jīng)查實(shí)，上述外商投資資本金實(shí)際來自境外地下錢莊，旨在獲取“外資”身份，之后再將資本金結(jié)匯并歸還給地下錢莊。