拿錢砸干部上下通吃
胡毅之所以能成功騙貸,在于他拿錢砸人的手段,一條線上的人,他從上面開始砸,一直砸到底。重金面前,本應(yīng)司職信貸安全的銀行干部卻成了騙貸者的保護(hù)傘。
據(jù)公訴人介紹,對于負(fù)責(zé)信貸的銀行干部,胡毅平日安排吃飯宴請、洗浴桑拿拉關(guān)系,逢年過節(jié)還要送購物卡、現(xiàn)金。在這些銀行管理者眼中,年紀(jì)輕輕的胡毅儼然就是有實(shí)力有人脈的大老板,一開口就能帶來上億元的房貸業(yè)務(wù),雙方就此達(dá)成了“'胡總’吃肉,我們喝湯”的默契。
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檢方指控,從2008年至2009年2月案發(fā),田軍收受了胡毅給予的人民幣360萬元以及轎車2部、手表5塊、玉石及象牙雕件等價值350余萬元的物品,款物合計(jì)人民幣710萬余元。
胡毅還以信貸審批為脈絡(luò),將銀行上上下下掌管此事的干部統(tǒng)統(tǒng)拉下了水。檢方認(rèn)定,胡毅向CBD支行行長助理劉利華行賄價值5萬余元的金飾品、手機(jī)等物品,向授信審批部副經(jīng)理張嘉行賄人民幣30萬元、港幣100萬元,向十八里店支行行長朱立國行賄人民幣10萬元和筆記本電腦1臺,向十八里店支行副行長史振勇行賄107萬余元款物,向大郊亭支行行長孫建華行賄港幣10萬元和手表1塊,向大郊亭支行副行長李歡行賄港幣5萬元。
據(jù)公訴人介紹,騙貸過程也露過馬腳:兩名被盜用身份資料的“購房人”意外發(fā)現(xiàn)了自己名下的莫名按揭,農(nóng)商行總行獲悉后曾指示調(diào)查,卻被田軍等人敷衍塞責(zé)。
一枚公章戳破騙局
2008年底,十八里店支行遭遇房貸審計(jì),田軍等人這時才得知胡毅已無力償還房貸按揭,一旦斷供,假按揭之事必然引爆。為堵假按揭的窟窿,田軍等人又想到了另一種從銀行“空手套白狼”的方式——小企業(yè)貸款。
小企業(yè)貸款是銀行對生產(chǎn)經(jīng)營穩(wěn)定、產(chǎn)品需求成熟、銷售渠道可靠、具備一定信用的小企業(yè)客戶發(fā)放貸款。但在田軍等人的指點(diǎn)下,胡毅從“執(zhí)照販子”那里買來40余家無真實(shí)經(jīng)營背景公司的營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)公章等全套手續(xù),再以這些空殼公司在十八里店支行騙取小企業(yè)貸款。
據(jù)檢方指控,胡毅騙貸45筆,共計(jì)人民幣2.61億余元。按照幾名被告人的如意算盤,他們準(zhǔn)備以小企業(yè)貸款的資金填補(bǔ)假按揭的窟窿,并預(yù)謀在小企業(yè)貸款1年之后,以小企業(yè)破產(chǎn)和清理不良資產(chǎn)等方式,使數(shù)億元欠貸無疾而終!
然而,這個看似天衣無縫的“局”,最終竟毀在了一枚公章上。2009年2月27日,胡毅前妻李京晶為支取其中一家空殼公司的貸款,前往農(nóng)商行營業(yè)部辦理信貸卡。細(xì)心的銀行柜員發(fā)現(xiàn),這家成立1年有余的貸款企業(yè),公章竟然是新的,根本沒有沾過印泥,銀行詳查發(fā)現(xiàn)貸款支取賬戶竟?fàn)砍抖喙P小企業(yè)貸款,于是報警。面對聞訊趕來的民警,李京晶供出了這起7個億的騙貸大案。
得到李京晶被抓的消息,胡毅連夜逃到了天津,此后他讓手下每天換一家酒店為他開房,卻仍于一周之后落網(wǎng)。
千萬騙貸款買來贗品字畫
檢方認(rèn)定,2007年12月至2009年2月間,田軍、劉利華、閆雪松、張嘉、朱立國、史振勇、孫建華、李歡8名銀行管理人員,違反相關(guān)貸款規(guī)定,違法為胡毅發(fā)放貸款共計(jì)人民幣7.08億余元。
案發(fā)時,胡毅等人騙取的2.61億余元小企業(yè)貸款并未從銀行取出,沒有造成重大損失。然而胡毅騙取的數(shù)億元二手房貸,則被揮霍一空。
“胡毅原本想用騙貸款運(yùn)作司法拍賣項(xiàng)目,可這么多錢真弄到手了,他就開始揮霍�！睋�(jù)公訴人介紹,胡毅所獲贓款有幾個去向:去澳門豪賭,與人合伙投資失敗打了水漂,用于行賄銀行干部,此外胡毅還因騙貸之事敗露,遭遇過離職員工的敲詐……最終,辦案人員只追回了半數(shù)被騙貸款和大批字畫。
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